Øke konkurranseevnen til en utdanningsorganisasjon. Utvikling av et program for å øke institusjonens konkurranseevne

En personlig økonomisk plan er det første skrittet mot å nå målet ditt og oppnå det økonomisk uavhengighet. De aller fleste rike mennesker har sin egen økonomiske plan, takket være den administrerer de på en kompetent måte kontantstrømmer og hvor trivielt det enn kan høres ut, lar dette dem bli enda rikere og føle seg mer selvsikre når det gjelder økonomisk sikkerhet. En godt utarbeidet plan gir en viss algoritme for sekvensielle handlinger, hvis implementering vil tillate deg å oppnå det tiltenkte målet til lavest mulig pris. Selv en enkel plan vil tillate deg å føle deg mer stabil, bli kvitt gjeld, leve middelmådig og ideelt sett forbedre din økonomiske situasjon betydelig.

De fleste har ikke en klar økonomisk plan. Men likevel har de fortsatt noen ønsker. Og på spørsmålet om hva du vil ha i dette livet, vil svarene være omtrent følgende:

mye penger MYE PENGER;
leilighet;
hytte eller hus ved sjøen;
ikke arbeid og lever av renter fra kapital;
bil;
reise mye;
betale ned gjeld.

La oss gå videre. Vi spør dem: "Hvordan skal dere oppnå dette?" Og så kommer det en lang pause. En person begynner å bla gjennom noe i hodet, tenke, og kommer på noe sånt som dette: "Vil jeg tjene mer i fremtiden?" (vi tar ikke hensyn til å vinne i lotto og motta en rik arv).

Hvor mye mer? Og når vil dette skje? Og hva gjør du for dette? Og hvis inntekten øker, hva videre? Hvordan vil du ikke jobbe i fremtiden og leve helt av dine egne midler, som vil generere din månedlige inntekt? Og generelt, hvor mye penger trenger du for dette?

Og som svar ble det stillhet eller noe helt uforståelig.

hvorfor trenger du en økonomisk plan og hva gir den;
hvordan du formulerer målene dine riktig;
komplett kompileringsalgoritme i 4 trinn med eksempler;
hvordan unngå feil og øke effektiviteten for å nå målet ditt.

Artikkelen viste seg å være ganske lang. Men jeg prøvde å ta hensyn til alt i det. Etter å ha lest den vil du motta full informasjon på riktig utarbeidelse av planen din.

Hvorfor trenger du en økonomisk plan?

Hva er en personlig økonomisk plan (LPP)? Dette er et slags kart, en slags guide som hjelper deg å bevege deg mot dine mål. den rette veien, med minst hindringer og vanskeligheter, med tanke på alle nyansene. Hvis vi sammenligner det med andre områder i livet, kan vi trekke en analogi. La oss si at du reiser til Altai på egen hånd med bil. For å komme trygt til et sted må du vite: veikartet, avstanden og følgelig hvor mye penger som trengs til drivstoff, reisetid, tilhørende utgifter (mat, overnatting osv.), ting som er nødvendig for turen. Besittende lignende kunnskap du kan nå målet ditt uten problemer, med maksimal komfort. Fraværet av et av disse punktene i planen kan forårsake alvorlige hindringer, opp til manglende evne til å komme til stedet (det er vanlig å gå tom for penger på veien).

Å lage en plan vil ikke ta deg mer enn en time, vel, kanskje 2-3 timer hvis det er alvorlig nok. Men tiden du bruker vil tillate deg å tydelig formulere målet ditt og, viktigst av alt, forstå hvordan du kan oppnå det.

Folk som har en klart definert økonomisk plan, når målene sine mange ganger raskere enn de som ikke gjør det.

Stadier for å utarbeide en økonomisk plan

Hvor skal jeg begynne å kompilere LFP? Dannelsen av planen består av flere påfølgende stadier.

Trinn 1. Sette mål

Å utarbeide en økonomisk plan bør alltid starte med å definere målene dine. Altså hva du ønsker å oppnå. Mål kan være langsiktige eller kortsiktige. Ikke viktig, viktig og veldig viktig eller global. I tillegg bør målene være spesifikke og bedre uttrykt i monetære termer. Jeg vil for eksempel ny bil, en leilighet, spare opp til en ferie - på den ene siden er dette mål, men på den annen side har de absolutt ingen informasjon. Det ville vært mer riktig å formulere seg slik - jeg vil ha:

en ny BMW-bil for $30.000;
3-roms leilighet i sentrum av byen din for 5 millioner rubler;
spar 100 000 rubler til ferie.

Så vi har spesifikke mål. Og nå blir det mer klart hvor mye penger som trengs for å oppnå dem.

Trinn 2. Tidsramme for prestasjon

Målene er satt. Nå må du bestemme tiden du planlegger å oppnå dem. Når det ikke er noen eksakte tidsfrister, blir målet noe illusorisk og fjernt. Spesifikt, ved å bruke eksemplene ovenfor, kan du gjøre dette:

kjøp BMW om 3 år;
leilighet om 10 år;
ferie - akkumuleres innen mai neste år.

Tidsfrister og mål må settes realistisk, basert på dine økonomiske evner. Drømmen om å ha et millionhus og flere millioner dollar på kontoen din er absolutt god. Men hvis du mottar gjennomsnittslønnen i landet, er planen din dømt til å mislykkes helt fra begynnelsen. Samt målet om å spare opp til en leilighet verdt 100 tusen dollar på 2 år med en lønn på 1 tusen dollar. Vær realistisk.

Trinn 3. Eiendeler og gjeld

Dette er det viktigste punktet. Dessuten vil det ta brorparten av tiden å kompilere den. Og suksess med å oppnå målene dine avhenger 90 % av ham.

Du må selv bestemme hvor mye penger du kan spare månedlig. Først må du bestemme størrelsen på eiendeler og gjeld i budsjettet ditt. Det vil si hvor mye du mottar og bruker. Forskjellen vil være beløpet som kan tildeles.

Eiendeler er det som gir deg penger eller inntekt.

Gjeld - de tar penger, det vil si utgiftene dine.

Vi lager en tabell over eiendeler og gjeld.

Det er ikke nødvendig å kjenne hver utgiftspost ned til siste krone. Du kan i utgangspunktet generere data omtrent "ved øyet". Det viktigste her er å se helhetsbildet av dine inntekter og utgifter og i hvilken andel denne eller den utgiftsposten utgjør totalbeløpet.

Eiendeler	Inntekt	Forpliktelser	Utgifter
Lønn	50 000	Lån	8 000
Renter på innskudd	5 000	Utbetalinger	5 000
Leie leilighet	10 000	Ernæring	15 000
Utbytte på aksjer	5 000	Klut	15 000
Deltidsjobb	10 000	Veibeskrivelse	3 000
		Husholdningens utgifter	3 000
		Underholdning og avslapning	20 000
		Sport	2 000
TOTAL:	80 000		71 000

Tabellen viser at nettobalansen hver måned er 9 000 rubler. Basert på dette må du justere dine mål og tidsfrister for å nå dem.

Det var selvfølgelig mer logisk å starte fra dette stadiet, og deretter gå videre til å sette tidsfrister. Men jeg råder deg til å gjøre det i denne rekkefølgen. Hvorfor? Hvis du umiddelbart bestemte hvor mye penger du har igjen og perioden til du oppnår planen basert på disse planene, ville du ende der. Avviket mellom ønskede og faktiske frister gir deg et insentiv til å se etter måter å fikse det på.

Trinn 4. Invester penger

Etter å ha bestemt målene, fristene og beløpet du kan spare månedlig i henhold til din personlige økonomiske plan, må du sørge for at pengene ikke ligger som en dødvekt, men gir ekstra inntekt. Avhengig av dine mål og tidsramme, kan du bruke forskjellige finansielle instrumenter for å tjene penger. Følgende regel gjelder her: Jo lengre tid det er for å nå målene dine, desto mer risikable og lønnsomme instrumenter trenger du å investere penger i.

Noen få eksempler.

Penger til ferie om 1 år. Til avtalt tid må du ha et visst beløp som vil være nok til reisen og tilhørende utgifter. Og her er det viktigste for deg stabilitet og sikkerhet. Derfor er det beste alternativet bankinnskudd med deres nesten 100% pålitelighet. Hvis du planlegger en utenlandsreise, er det lurt å i tillegg åpne et valutainnskudd. På denne måten vil du beskytte deg mot plutselige skarpe hopp i dollaren (euro), når penger akkumulert i rubler kan svekke seg kraftig.
Du sparer til barnets utdanning. Pengene trengs om ca 8 år. Løpetiden er ganske lang, så bankinnskudd, med sine lave renter, er ikke det beste alternativet. Investeringer i obligasjoner og aksjer, hvis potensielle inntekt er 1,5-2 ganger høyere, passer best for deg. 1-2 år før måldatoen, gradvis overføre penger til mer konservative instrumenter for å unngå ubehagelige situasjoner i form av trekk i aksjer. Her igjen vender vi oppmerksomheten mot bankinnskudd og statsobligasjoner med deres høyeste grad pålitelighet (OFZ).

Ved utarbeidelse av personlige økonomiske planer er det mange som gjør de samme feilene og tar ikke hensyn til mange faktorer. Dette til sammen gjør det vanskelig å nå de tiltenkte målene, og gjør dem i noen tilfeller umulige. Det er bedre å kjenne alle fallgruvene med en gang på kysten og svømme med strømmen, og ikke mot den. I tillegg kan rådene våre fremskynde prosessen din betydelig, i noen tilfeller til og med betydelig.

Urealistiske tidsfrister og antall mål

Som allerede beskrevet ovenfor, er det ikke nødvendig å ønske deg selv det du neppe vil oppnå. Det er bedre å fokusere på mer virkelige ting. Selvfølgelig kan målet være litt for høyt. Dette vil gi deg et insentiv til å se etter flere muligheter for å gjøre drømmen din til virkelighet.

For mye beløp

Dette refererer til beløpet som settes av månedlig. Jo mer du kan spare jo bedre. Men du trenger ikke å stramme beltet til det ytterste og leve på 5 kopek i uken. Målet er selvfølgelig bra, men du må leve nå. Dessuten, konstant å leve under spartanske forhold, risikerer du en dag å gi opp alt, alle dine mål og planer. Legg derfor igjen litt økonomisk reserve for å puste friere.

Mangel på disiplin

Å sette seg mål og lage en plan er bare halve kampen. Du kan til og med si at dette er den enkleste og enkleste tingen. Hva som venter deg fremover vil være en skikkelig test for deg. Du kan lage en plan på bare en time, men du må holde deg til den i flere måneder (år, tiår). Suksessen til satsingen din vil avhenge av handlingene dine i fremtiden.

For lenge

Det er veldig vanskelig å holde seg motivert og holde seg til en måned-til-måned plan som strekker seg over flere år. Bryt det derfor ned i flere stadier. Det blir mye lettere å nå alle. Og motivasjonen vil være på nivået. Hvis du sparer til en leilighet ( landsted) i 10 år, så vil 1. trinn akkumulere 10 % av kostnadene innen et år. Du kan ta hensyn til opptakene av ditt fremtidige hjem - bortsett fra kjøkkenet, gangen, badet, toalettet. Da vil for eksempel de akkumulerte pengene være nok til at du kan kjøpe ut 1 rom, så et annet. Tenk på noe lignende for deg selv.

Inflasjon

Av en eller annen grunn glemmer nesten alle når penger faller. Dette gjelder spesielt over lange perioder. Enig at 10 000 rubler nå og for 10-15 år siden er to store forskjeller. Tidligere kunne du kjøpe mye mer med dem. Det samme gjelder planene dine. Hvis du planlegger å spare et visst beløp, kan det vise seg at det innen den opprinnelige datoen ikke vil være nok på grunn av det faktum at prisene for alt har økt i løpet av denne tiden. Men her vil de komme deg til unnsetning...

Sammensatt rente

De jobber sammen med inflasjon. Vanligvis, jo høyere inflasjonsraten i et land, desto høyere vil avkastningen på investeringen være. Men her er det forskjellen mellom inntekt og nåværende inflasjon som må tas i betraktning. Det er denne forskjellen som vil vise din reelle inntekt.

Ved å investere penger på 15 % per år med en årlig inflasjon i landet på 10 %, vil din reelle inntekt være 5 % per år.

Hvordan finne ut denne lønnsomheten? Nøyaktig antall veldig vanskelig å bestemme. Men det er et visst gjennomsnittsintervall:

Bankinnskudd - reell avkastning 0 - 3% per år
Obligasjoner - 2-5% per år
Aksjer - 3-8% per år.

Betal selv

Etter å ha mottatt inntekt (lønn, bonuser), setter vi umiddelbart av en forhåndsbestemt del til dine mål. Dette vil avlaste deg for den konstante hodepinen om hvor du kan få penger på slutten av måneden, når nesten alt allerede er brukt, men ingenting er lagt til side ennå. I tillegg vil du ikke bli fristet til å bruke disse pengene på andre «nødvendigheter».

Nøyaktig overholdelse av planen

På den ene siden er dette bra, men det er ikke nødvendig å blindt utføre alt planlagt på forhånd og helautomatisk. Du kan gjøre små justeringer basert på dine nåværende evner. De hevet lønnen din, ga deg god bonus, vi fant en deltidsjobb - vi justerer planen. En slik periodisk gjennomgang kan gi deg en betydelig akselerasjon i å bevege deg mot målet ditt. Det er mange alternativer: spar alt du mottar over gjennomsnittslønnen: enten det er alt, eller halvparten, og bruk den andre halvparten på deg selv for din kjære, eller spar en viss prosentandel av det som kom ovenfra, eller en fast prosentandel av hele inntekten. Vi fikk mye - vi la mye til side, lønnen ble kuttet - vi reduserer bidraget til drømmen i samme andel.

Optimalisering av utgifter og inntekter

Den enkleste måten å oppnå din økonomiske plan raskere er å spare så mye som mulig. Hvordan gjøre dette? Det er bare to måter – vi reduserer utgiftene og øker inntektene. Den enkleste måten å starte på er å optimalisere kostnadene dine. Igjen, analyser nøye hva som kan reduseres og hva som kan forlates helt i navnet til et godt mål. Kanskje bruker du for mye på underholdning, alkohol, røyking, lunsjer på kafeer og restauranter. Alle kan finne noe eget som de kan begrense seg til (litt eller helt).

Etter slike optimaliseringer kan du utsette betydelig mer penger, som til slutt vil gi deg muligheten til å nå målet ditt mye raskere. Eller få det på forhånd viss periode mer betydelig økonomisk resultat. Hva skal man fokusere på? Nesten enhver familie kan spare ytterligere 10 til 30 % gjennom små optimaliseringer.

Ved å investere 3000 rubler i aksjemarkedet hver måned med en gjennomsnittlig årlig avkastning på 15%, vil du etter 15 år ha 2 millioner rubler på kontoen din. Men øker du bidragsbeløpet til 5 tusen, får du ytterligere 800 tusen!

Hvis du sparer 10 % av inntekten din, men så klarte å optimalisere utgiftene dine med 20 %, vil mengden ledige midler du har tredobles og ting vil gå 3 ganger raskere.

Hvor skal man føre journaler?

Er det i det hele tatt nødvendig med regnskap? Eller kan du bare spare penger og ikke tenke på noe? I prinsippet er dette alternativet også mulig. Hvis du har en jernvilje, er besluttsomhet, utmerket hukommelse og målene dine ikke for langsiktige. Men hvorfor alt dette? Det er lettere å føre opptegnelser, registrere prestasjonene dine og stadiet du er på nå og hvor mye tid du fortsatt har igjen til slutten av reisen (tid og penger).

Det er flere regnskapsalternativer. Du kan føre en notatbok, en slags inntekts- og utgiftsbok, og notere der. Det andre alternativet er å registrere alt på datamaskinen din i et kontorprogram, for eksempel Excel. Når du har satt opp og lagt inn nødvendige utgifter og inntekter, samt målene dine, er det bare å skrive inn tallene i de aktuelle kolonnene. Du kan til og med laste ned en ferdig eksempel økonomisk plan Excel-regneark og endre den litt for å passe deg.

Men jeg tror dette er et for lengst utdatert alternativ. Vi lever i en tid datateknologi og nok er allerede opprettet stort antall programmer som betydelig forenkler vedlikeholdet av slike poster, og spesielt oppnåelsen av en personlig økonomisk plan. Det eneste negative er sannsynligheten for at en slik tjeneste vil bli stengt av utbygger. Excel-tabellene dine forsvinner ikke, men data på en tredjepartstjeneste kan gå tapt for alltid.

Derfor må du her velge riktig tjeneste som har fungert i flere år. Personlig bruker jeg gratis program EasyFinance.ru har vært i drift i flere år.

Det er mange fordeler. Enklere regnskap, muligheten til enkelt å få tilgang til dataene dine tidligere, med utarbeidelse av ulike rapporter: hvor mye du mottok tidligere, hvor mye du brukte, sparte, hvilken andel av en bestemt utgiftspost - inntekt fra totalen, hvilket stadium av den økonomiske planen du er på og hvor mye du har igjen. Du kan opprettholde flere planer samtidig. Alt dette kan gjøres med bare ett museklikk. Og det jeg liker spesielt godt er muligheten til å bygge alle slags grafer, diagrammer og interessante rapporter. Dette vil være vanskelig å oppnå i Excel.

Hvordan er det ingen slik spesifikk frist? For mindre mål, som å kjøpe ny datamaskin, telefon, spare til reparasjoner, anbefales det å lage en plan for seks måneder til et år. Hvis målene dine er mer globale, kjøpe en leilighet, spare til alderdommen, så lag en plan for flere år i forveien. Dette kan være 10, 15 eller 20 år. Videre er det tilrådelig å dele denne perioden inn i flere mindre. Ingen vet hva som vil skje med deg og inntekten din om noen år. Derfor vil vi definitivt formulere en første plan for de neste 2-3 årene, og deretter basert på dine evner.

Er det mulig å ha flere LFN-er?

Selvfølgelig kan du det. I dette tilfellet må du velge prioriterte blant dem, bestemme i hvilken andel du vil bidra med midler for å oppnå hvert mål. For mer viktige mål Selvfølgelig må du spare mer. Men det er tilrådelig å ikke ha mer enn 2-3 mål. Ellers risikerer du å kaste bort alle pengene dine på dem og til slutt ikke oppnå et eneste mål.

Jeg har et eksisterende lån, er det fornuftig å lage en plan eller er det bedre å betale ned gjelden min først?

Å tilbakebetale et lån før tid er også en slags økonomisk plan. Men hvis du har andre mål i planene dine i tillegg til tilbakebetaling, er 2 alternativer mulige. Hvis du har et veldig dyrt lån (20-30% per år), så er det selvfølgelig bedre å først kaste all energi og ressurser på å tilbakebetale det. Og først da begynne å formulere dine planer for fremtiden. Ellers vil du alltid være i en ulempe. Vi investerte de utsatte pengene med 15 % per år, og lånekostnadene var 2 ganger høyere.

Hvis du har fri gjeld (lånt fra venner, bekjente), gi noen av dem til nedbetaling, og bruk den andre delen til planene dine.

Et boliglån tatt i mange år skiller seg fra hverandre. Også her må du nærme deg det basert på logikk og dine evner. Enten betale det ned så snart som mulig, og dermed spare en betydelig del av midlene fra lånet, eller godta alt som det er, og i tillegg til månedlige lånebetalinger, implementer samtidig dine andre økonomiske planer.

Utarbeide en økonomisk plan ved hjelp av et eksempel

Basert på alt det ovennevnte, alle anbefalingene og rådene, la oss se på et eksempel på hvordan du kan lage en økonomisk plan på riktig måte, optimalisere den og implementere den.

Ivanov Ivan Ivanovich ønsker å akkumulere kapital, noe som vil tillate ham å forlate jobben og leve i fremtiden på renter. Kravene hans er ikke for store, og 30 tusen rubler i måneden er nok for ham.

Å danne et mål. 30 tusen per måned er 360 tusen per år. Vi må bestemme hvor mye kapital vi skal eie og sikre en gitt avkastning.

Det er en enkel regel på to hundre. Det betyr at det månedlige overskuddet må ganges med 200. Hvorfor 200? Dette tilsvarer en konservativ avkastning på 6 % per år, men med nesten 100 % sikkerhet for midler.

I vårt tilfelle får vi:

30 000 rubler / måned x 200 = 6 000 000 rubler

Det er et mål: 6 millioner rubler

Nå evaluerer vi den nåværende økonomiske posisjonen, det vil si eiendeler og gjeld. La oss lage et bord.

Inntekter overstiger utgiftene med 5 tusen rubler. Dette er akkurat det beløpet som kan spares månedlig. Men med slike fradrag må du spare i 100 år Og Ivanov vil gjerne beholde det innen 10 år, maksimalt 15.

Dette betyr at du må øke størrelsen på dine månedlige innskudd. Vi vil kutte kostnader. La oss se hva vi kan ofre. Du må starte med de største artiklene slik at optimalisering gir større resultater.

Som et resultat ble det bestemt:

Å slutte å røyke sparer 3000 rubler.
Reduser utgifter til alkohol - 500 rubler.
Reduser turer til kafeen på jobben - 2000 rubler.
Kjøp mat og klær mer gjennomtenkt og på fordelaktige steder - ytterligere minus 3 tusen.
Rekreasjon og underholdning har også blitt noe redusert - gevinsten er 500 rubler.

Som et resultat vil ytterligere 9 000 rubler gjenstå hver måned. Totalt: du kan trygt spare 14 000 rubler i måneden. Dette er om lag 30 % av den totale inntekten.

I tillegg får Ivanov noen ganger ekstra bonuser på jobben. Pluss at det skjer for å tjene penger ved siden av. Etter et grovt estimat innbringer dette rundt 100 tusen i året. I gjennomsnitt 8 tusen per måned. Ivanov bestemmer seg for å bruke noen av disse pengene på seg selv, og 5 tusen vil gå inn i sparegrisen.

Totalt: 19 tusen per måned kan spares uten praktisk talt skade på budsjettet ditt.

Nå bestemmer vi hvor vi skal investere pengene. Siden målet er ganske alvorlig og gjennomføringen av en slik finansiell plan vil ta mer enn ett år, vil det mest optimale være å investere penger i aksjemarkedet, nemlig i.

Å investere i aksjer anses som en risikabel investering, men med potensielt høy avkastning. Du kan redusere risiko uten tap av lønnsomhet ved å øke investeringsperioden.

Tar vi hensyn til inflasjon og anslått langsiktig fortjeneste, har vi en realavkastning på 6 %. Ved hjelp av en kalkulator regner vi ut hvor mye tid vi trenger for å tjene 6 millioner. (Det ville vært mer riktig å si - et beløp tilsvarende dagens 6 millioner, som det ville være mulig å kjøpe samme mengde varer og tjenester som nå med disse pengene).

Perioden er ca 15 år. Dette er akkurat tiden du trenger for å oppfylle din økonomiske plan.

På den ene siden er perioden ganske lang. Men Ivanov har 4 alternativer for utfallet av hendelser:

Han vil nå målet nøyaktig i tide.
Kommer på forhånd.
Innen avtalt tid vil han ikke ha tid til å fullføre alt planlagt. Men han vil allerede ha litt kapital.
Han vil spytte på alt og bruke alle pengene.

Som du kan se, er 3 av 4 utfallsalternativer positive. Det vil si at sjansen for å oppnå en viss suksess er ganske høy.

Hvis du gjør noe, har du to mulige utfall: det vil ordne seg eller det vil ikke fungere. Hvis du ikke gjør noe, har du bare én igjen.

For et par måneder siden diskuterte vi i detalj hvordan vi skulle komponere . Se på 6 enkle trinn, hvoretter du vil kunne beskrive målene dine i detalj, bevilge penger til dem, og til og med finne ut nøyaktig når dine ønsker vil gå i oppfyllelse.

Hvis du har fullført disse trinnene eller er i ferd med å starte din personlige økonomiske plan (personlig økonomiplan), står du overfor spørsmålet om hvordan du skal utarbeide den raskt og funksjonelt.

Du vil ikke lenger bli plaget av spørsmålet: hvor kan du få penger? Du vil lure på: Hvor legger jeg til flere mål? Hvordan gjøre budsjettet tilgjengelig for alle i familien? Hvor skal jeg legge inn investeringsrenter? Og generelt, hvordan sette alt sammen slik at det er praktisk og forståelig? 🙂

Du kan lage en LFP-mal selv, bruk formler som passer for deg. Eller du kan laste ned malen min. Bruk den i sin opprinnelige form eller legg den til etter dine egne behov. Skap, fordi det er dine penger!

Siden malen er lagret på min Google Disk, kan du ikke endre den. For å bruke LFP-tabellen, kopier den selv. For å gjøre dette, gå til link og velg "Fil" - "Lag en kopi" (eller "Fil" - "Lag en kopi") fra menyen.

La oss nå se på alle fanene i detalj, og jeg vil beskrive hvordan du bruker tabellen.

Side én - MÅL

Helt i begynnelsen har vi selvfølgelig MÅL. Dette er gjort for at vi først og fremst skal se ønskene vi jobber for!

Skriv ned målene dine og beregn hvor lang tid det vil ta deg å nå dem. Hvordan du legger inn mål riktig, samt hvordan du korrekt beregner tiden for å oppnå det, er beskrevet i detalj i artikkelen: " " Se på artikkelen, i den finner du nyttige life hacks om hva du skal gjøre hvis et ønske blir utsatt eller tvert imot oppfylt raskere.

I «Inntekt»-cellen skriver du inn din månedlige inntekt i valutaen du mottar den i. Jeg bruker rubler som standard overalt.

La oss gå videre til den andre siden av malen og se et ark som ofte gjør folk motløse -

Side to - KOSTNADSPLANLEGGING

Bare ved første øyekast ser det ut til at alt er komplisert. Men nei, alt er enkelt og tabellen vil beregne alt selv 😉

Nummerering: den første kolonnen, hvor prosentene er angitt nederst. Jeg bruker ikke nummerering i kategoriene, så jeg kan omorganisere dem etter eget ønske. Men jeg setter prosent på ønsker og mål. Det er lettere å navigere på denne måten hvis prosentdel ulike mål.

Månedlige utgifter: kategorier av utgifter du bruker eller sparer. Nå er kategoriene per definisjon fra artikkelen , men du kan endre dem.

Plan: planlegge utgiftene dine. Hvordan planlegge slik at du har nok til alt er beskrevet i artikkelen.

Faktum: Her beregner formelen gjennomsnittsverdien for alle månedene.

Datoer: Nå starter tabellen fra november 2017.

Slik bruker du:

Skriv inn din månedlige inntekt i cellen under datoen. I den første måneden er formelen ikke nødvendig, men vær forsiktig. Du må angi inntektsbeløpet ikke i selve cellen, men på linje med formelen. Se på eksempelet.

Nå setter jeg inntekten min til 34 000 rubler. Og du, i stedet for det blå tallet, legger inn inntekten din for siste måned.

Fyll ut linjene med utgifter. Og i den siste linjen vil du serest, som du har igjen for måneden

Den overføres automatisk til neste måned og legges til inntekt.

Tredje side - EIENDELER OG GJELD

La oss gå til den tredje og siste fanen i tabellen vår - Eiendeler og gjeld.

Eiendeler– pengene som gir oss mer penger. Bankinnskudd, lønnsomme investeringer, verdipapirer, leilighet til leie m.m. Jeg fylte ut en linje med ett bankinnskudd slik at du kan se et eksempel.

Skriv inn innskuddsbeløpet, hvis noen. Skriv deretter inn prosenten og tabellen vil automatisk beregne årsinntekten din.

Forpliktelser- den motsatte delen av pengene dine til eiendelen. Her skriv inn valuta (i rubler) i kontanter, eiendom, bil, sparepenger som holdes hjemme, etc.

Total— summen av eiendeler og gjeld. Dette er beløpet du eier.

Lifehacks for bruk av bord

Vær kreativ! Dekorer i favorittfargene dine, bruk Google uttrykksikoner for å angi kategoriene dine. Ta med din egen personlighet til bordet, og du vil legge merke til hvordan du vil begynne å bruke den med glede.

Hvis du ønsker å oppdatere malen, brukfunksjoner og formler Google Sheets. Forenkle livet ditt og ikke beregn alt manuelt!

Hvis du gjorde alt riktig, vil du ikke ha et spørsmål: Hvordan planlegge et budsjett? På bare en kveld vil du forstå hva, hvor mye og hvor du skal spare for å nå dine økonomiske mål.

Det viktigste er ikke utsett det til senere!

Og for å alltid føle støtte fra likesinnede, abonner på min Instagram eller telegramkanalen Do and Dream. Der forteller og viser jeg blant annet hvordan jeg når målene mine ved hjelp av Personlig Økonomiplan og sprø motivasjon.

Og du melder deg inn i vår suksessklubb og vet at du vil lykkes!

Planlegging av virksomhetsaktiviteter, mål og målsettinger, typer planlegging. Utvikling, struktur av en forretningsplan, dens mål og anvendelsesområde. Markedsanalyse, konkurrentvurdering og markedsstrategi. Produksjons-, organisasjons- og økonomiplan.

sammendrag, lagt til 23.01.2011

Forretningsplan i bedriftsstyringssystemet. Mål, oppgaver og funksjoner for forretningsplanlegging. Forretningsplanstruktur. Sammensetning av investeringsobjekter. Begrunnelse for prosjektets gjennomførbarhet og lønnsomhet. Sikre miljømessig og teknisk sikkerhet.

kursarbeid, lagt til 18.06.2007

Forretningsplan for å lage en skjønnhetssalong. Foretakets organisatoriske og juridiske form og utkastet til charter. Krav til startkapital, dannelse av anleggsmidler. Organisasjonsstruktur ledelse. Finansieringskilder.

kursarbeid, lagt til 19.05.2009

Essensen av forretningsplanlegging i en bedrift. Kjennetegn ved organisasjonen, strategi for utvikling. Produksjonskapasitet og logistikk. Økonomiplan (balanse mellom inntekter og utgifter). Utvikling av en forretningsplan for organisering av OJSC "BelFA".

kursarbeid, lagt til 16.09.2016

Konseptet med en virksomhetsplan, dens mål, mål og funksjoner. Gjennomføre en analyse av finansielle og økonomiske aktiviteter ved å bruke eksemplet med Orbita OJSC. Beregning av grunnleggende økonomiske og økonomiske indikatorer og deres bruk for forretningsplanlegging av organisasjonen.

kursarbeid, lagt til 29.10.2013

Studie og analyse av en bedrifts forretningsplan ved å bruke eksemplet med JSC Tolstyak Meat Processing Plant. Formålet og metodikken for å utarbeide en forretningsplan. Forretningsplan for en bedrift for introduksjon av nye produkter. Organisasjonsplan og personalledelse. Forslag og anbefalinger.

kursarbeid, lagt til 24.03.2009

Teoretisk grunnlag forretningsplanlegging: formål, struktur, funksjoner ved forberedelse, økonomiske komponenter. CJSC NPO Petrolaser: bedriftsledelsesstruktur, intern og ytre miljø. Forretningsplan for organisasjonen: økonomisk plan, risikoanalyse.

avhandling, lagt til 18.05.2013

Et sett med interne dokumenter som presenterer systemer med indikatorer for inntekter og utgifter, samt måter å sikre effektiviteten til en økonomisk enhet - en finansiell plan (et Excel-eksempel kan lastes ned for ideelle organisasjoner).

Hovedoppgaven til økonomisk planlegging er å bestemme optimalt alternativ forholdet mellom organisasjonens budsjettindikatorer der prestasjonene vil bli oppnådd beste resultaterøkonomisk aktivitet.

Typer økonomisk plan:

En balanse er et dokument som gjenspeiler eiendeler, forpliktelser, forpliktelser og inntektskilder til selskapet. Basert på balanseindikatorene avsløres resultatet av selskapets aktiviteter: hvis balanseresultatet er negativt, og verdien av eiendeler og inntekter er lavere enn beløpet av aksepterte forpliktelser, er aktiviteten ineffektiv. Hvis resultatet er positivt, konkluderes det med at effektiv planlegging og bruk av midler. Brukes primært av kommersielle enheter.
Et estimat er et økonomisk dokument som inneholder indikatorer på en institusjons inntekter og utgifter. Anslag på inntekter og utgifter brukes primært av ideelle organisasjoner. Ytterligere detaljering av estimater er gitt når det gjelder prosjekter, mål eller aktivitetsområder, finansieringskilder osv.
Den finansielle og økonomiske aktivitetsplanen er obligatoriske dokumenter for budsjett og autonome institusjoner. For informasjon om hvordan du komponerer et dokument på riktig måte, les artikkelen.

La oss se på hvordan du lager en økonomisk plan for en ideell organisasjon.

Struktur og rekkefølge for kompilering

Estimatet (økonomiplanen) bør bestå av to deler: inntekter og utgifter.

I inntektsdelen av en NPOs økonomiske dokument er det nødvendig å vurdere strukturen til institusjonens inntekt i detalj. Siden ideelle foretak ikke ble opprettet med det formål å tjene penger, kan den omtrentlige strukturen til inntektsdelen være som følger:

estimert finansiering, hvis kilde kan være inntekter fra statsbudsjettet;
selvforsyning, det vil si inntekt fra inntektsbringende aktiviteter;
gratis kvitteringer, donasjoner.

Finansiering av frivillige organisasjoner kan være blandet, så det er nødvendig å nøye vurdere beregningen av inntektssiden av foretakets budsjett.

I den andre delen, vurder i detalj de planlagte utgiftene til NPO. Klassifiser institusjonens kostnadsindikatorer etter til følgende grupper(hvis tilgjengelig):

faste kostnader, disse inkluderer faste utgifter, for eksempel husleie, lønn NPO-administrasjoner, verktøybetalinger;
variable utgifter som direkte avhenger av volumet av produksjon og salg, for eksempel kjøp av varelager, reparasjon og drift av utstyr;
regulerte kostnader som endres proporsjonalt med økning eller reduksjon i produksjons- eller salgsvolum.

Budsjettanslaget til en ideell organisasjon godkjennes av eieren, grunnleggeren av foretaket eller øverste kropp ledelse av frivillige organisasjoner, i samsvar med paragraf 3 i art. 29 i lov nr. 7-FZ.

Økonomisk plan for bedriften, prøve

Anti-krisetiltak

Hvis en økonomisk enhet opplever vanskelige tider, er det nødvendig å gjennomføre en rekke spesielle prosedyrer rettet mot å øke soliditeten. Hvis for eksempel mengden av påtatte forpliktelser til en frivillig organisasjon overstiger inntektsbeløpet, er det nødvendig å revidere det godkjente estimatet for inntekter og utgifter.

Hvis organisasjonen ikke har økonomisk sikkerhet for den resulterende gjelden, er det nødvendig å utvikle og godkjenne en plan for økonomisk gjenoppretting av organisasjonen, og sammen med den en gjeldsnedbetalingsplan (klausul 1 i artikkel 84 i lov nr. 127- FZ av 26. oktober 2002). Prosedyren for å kompilere og omtrentlig form dokumentet er presentert i ordren til Federal Property Fund under Statens eiendomskomité i Den russiske føderasjonen datert 5. desember 1994 nr. 98-r.